Ограничения переводов через SWIFT

  Речь пойдет об ограничениях, установленных украинским законодательством касательно суммы перевода свыше 15 тыс. грн. в эквиваленте. 
  Данное правило регулируется Постановлением Правления НБУ №496 «Об утверждении Правил осуществления за пределы Украины и в Украине переводов физических лиц по текущим валютным неторговым операциям и их выплаты в Украине и внесения изменений в некоторые  нормативно-правовые акты».

  Если же Вы планируете перевести более эквивалента 15 тыс. гривен, необходимо будет открыть счет. А для перечисления за рубеж суммы, превышающей указанную, Вам понадобятся подтверждающие документы, иначе вы сможете переводить лишь 15 тысяч гривен в день.

  Если Вы хотите сделать SWIFT-перевод родственнику за один день более 15 тысяч гривен, нужно предоставить в банк документы, подтверждающие родство. Если же нужно сделать перевод для оплаты услуг, то банк запрашивает договора (контракты), счета-фактуры, письма-расчеты или письма-сообщения юридических лиц-нерезидентов и т.д.

Вывод о переводах
  Для того чтобы перевести деньги через систему SWIFT, вам понадобятся паспорт и идентификационный код. Также необходимо знать реквизиты получателя: наименование получателя на английском языке, адрес, данные банка получателя (наименование, адрес, SWIFT- банка и № корреспондентского счета банка), номер счета получателя и/или IBAN- Number для стран Европейского Союза.

К преимуществам SWIFT-переводов можно отнести:

  1. выбор валюты перевода
  2. низкие затраты при отправке крупных сумм
  3. возможность отправки перевода по всему миру
  4. платеж можно отправить как физическому, так и юридическому лицу
  5. точность и адресность доставки SWIFT-платежа
  6. отсутствие ограничений по сумме перевода (при соблюдении правил валютного законодательства Украины).